Руководитель – не настоящий

В Новогрудском районном отделе Следственного комитета Республики Беларусь рассказали, что в нашей стране с начала текущего года фиксируется рост преступлений, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом злоумышленники используют все новые и новые способы обмана людей. В настоящий момент набирает обороты новый вид мошенничества. На этот раз преступники могут предстать в образе вашего начальника. Не в реальности, конечно, но в мессенджере.

– Вот как эта схема работает. Злоумышленники изучают средства группового обмена сообщениями (чаты) в различных мессенджерах, которые используются работниками учреждений, организаций, предприятий для коммуникации (так называемые «рабочие», «служебные» группы, чаты), определяют учетные записи руководителей и создают их копии. С этого аккаунта мошенники вступают в личную переписку с другими участниками таких чатов (от имени руководителя), – отмечает следователь Новогрудского районного отдела Следственного комитета Республики Беларусь Алексей Коренюк. – Фейковый руководитель сообщает вымышленные сведения о том, что другим сотрудником (называет данные этого сотрудника) заинтересовались представители правоохранительных органов, вышестоящих или контрольных органов. Затем злоумышленник информирует сотрудника о звонке из уполномоченного органа и просит оказать ему содействие в важном вопросе. Подчеркивается, что подчиненный должен следовать инструкциям, полученным по телефону, и не сообщать никому об этом разговоре.

По словам следователя, весь этот спектакль нужен, чтобы вызвать доверие к будущему звонку. На самом деле людям позвонят мошенники – и разыграют уже разобранную нами схему с «безопасным счетом». Указанный психологический прием в ряде случаев снижает уровень критической оценки гражданином последующих действий преступников, обеспечивая беспрекословное выполнение указаний, которые от них поступают.

«Помогите следствию»

Через некоторое время гражданину действительно поступают звонки с помощью мессенджеров от якобы сотрудников таких органов, а также банковских учреждений, в некоторых случаях с демонстрацией поддельных с помощью фотографии служебных удостоверений. В ходе беседы псевдосотрудники убеждают в необходимости совершения определенных действий, в том числе по перечислению денежных средств под различными мошенническими основаниями.

– Такими основаниями совершения хищений денежных средств могут быть: участие в специальной операции по поимке «преступников», которые якобы пытаются похитить деньги с использованием счетов гражданина или от его имени; наличие информации о якобы совершении гражданином преступных финансовых операций, для снятия подозрения в которых необходимо совершать требуемые действия; планируемое проведение обыска по месту жительства гражданина с целью выявления и изъятия незадекларированных наличных денежных средств, – продолжает мой собеседник. – Под готовящийся к предстоящему разговору с «представителем власти» сотрудник теряет бдительность, и, не желая быть уволенным, выполняет все, что ему скажут. Цель таких звонков – заставить жертву перевести деньги на «безопасный счет», а также собрать сведения о других сотрудниках или компании, которые будут использовать для дальнейших попыток мошенничества.

Убедив работника в правомочности своих действий, звонящее лицо предлагает передать посреднику наличные денежные средства или внести их на указанные ей банковские счета; перечислить денежные средства с банковских счетов, в том числе оформив на свое имя для этих целей кредиты; предоставить реквизиты своих банковских карт, аутентификационные данные для доступа к банковским счетам, поступившие коды sms-сообщений и т.д.

Босс оставил без денег

А вот история реального человека, попавшего в ловушку мошенников. 30 июля Новогрудским районным отделом Следственного комитета РБ было возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств жительницы Гродно, которая находилась на даче матери в деревне Куписк Новогрудского района.

Гражданка Д. работает в бюджетной организации. 29 июля около 8 часов утра ей в мессенджере «Telegram» пришло сообщение от якобы заведующей детским садом (учетная запись соответствовала реальному аккаунту заведующей как в части имени, так и в части фото («аватарки»). Начальник рассказала, что ей будет звонить новый куратор из Министерства образования, чтобы задать какие-то вопросы по поводу проверки сада, которая проходила накануне. При этом «заведующая» предупредила, чтобы гражданка Д. ничего об этом не говорила своим коллегам.

Picture background

Цитируем часть переписки (орфография и пунктуация скорректированы):

– Ирина Станиславовна (имя и отчество изменены), Доброе утро, у вас есть свободная минутка?

– Доброе утро, есть. А что случилось?

– Подскажите, с вами связывался скопцов Артур Викторович?

– А это кто? Нет, не связывался.

– Это наш новый куратор из Министерства образования. На днях решил провести проверки в отделении кадров и бухгалтерии.

– Нет, мне пока никто не звонил

– Скопцов предоставил мне список сотрудников, с которыми хотел бы пообщаться. Поэтому решила вас предупредить, что он будет звонить. Он задаст вам пару вопросов касательно работы, коллег, руководства и тд.

Скоро девушке и правда позвонили все в том же мессенджере «Telegram».

Гражданку Д. не смутило, что звонок в мессенджеры поступил якобы с городского телефона. «Представитель» Министерства образования сообщил, что бухгалтер незаконно оформляла кредиты на работников, и чтобы пресечь преступную деятельность бухгалтера, гражданка Д. должна провести ряд действий по указанию звонившего ей лица. Под руководством «куратора» девушка вступила в переписку с фейковым аккаунтом Нацбанка в «Telegram».

Гродненка выполнила все требуемые действия, в том числе сообщила данные банковской карты – в результате со счета, принадлежащего ей, было похищено 1300 рублей. На этом злоумышленники не остановились. «Представитель» банка убедил девушку оформить онлайн-заявку на кредит в размере 5000 рублей «в интересах дела». Гражданка Д. оформила кредит, но до того, как денежные средства были зачислены на счет, поняла, что имеет дело с мошенниками, и отменила заявку на кредит. По данному факту возбуждено уголовное дело.

Как распознать обман

На начальном этапе схемы заметить подвох очень сложно. Внешне сообщения хакера почти ничем не отличаются от сообщений руководителя. Злоумышленники умудряются даже подделывать стиль общения конкретного человека.

Но все же есть несколько нюансов, на которые стоит обратить внимание.

– В итоге руководитель связался необычным способом. Если вы регулярно общаетесь с ним в мессенджерах, у вас должна храниться история сообщений. Если он присылает новое сообщение, а других в переписке нет – это повод насторожиться: скорее всего, мошенники подделали счет.

– Начальник хочет чего-то необычного. Обычно он просит составлять отчеты или назначать встречи, а тут вдруг потребовал пообщаться с милицией? Дело явно нечистое.

– Вам запрещают обсуждать ситуацию. Мошенники не хотят, чтобы вы поделились информацией с коллегами или близкими, так как те легко смогут обмануть и защитить вас от «развода». Поэтому аферисты грозят проблемами за разглашение информации.

– Вас настраивают против банка. Мошенники знают, что у банков есть технологии, которые отслеживают подозрительные снятия денежных средств. В таких случаях сотрудники банка звонят клиенту и пытаются разобраться, не снимает ли он деньги по наводке мошенников.

– Вам приказывают сотрудничать. Часто мошенники угрожают статьей ст. 402 УК РБ, по которой действительно предусмотрена уголовная ответственность за отказ потерпевших и свидетелей от дачи показаний.

Если вы оказались в подобной ситуации, немедленно сообщите об этом руководителю учреждения для принятия мер по предупреждению подобных действий и в правоохранительные органы – для реагирования.